مساحة إعلانية
مساحة إعلانية
مؤتمر شرم الشيخ فرصة لتلاقي خبراء القطاع.. وأهميته زادت بعد إدراجه على الأجندة السياحية
حوار- عاطف طلب
قال مصطفي أبوالعزم، العضو المنتدب للجمعية المصرية للتأمين التعاوني، إن مؤتمر شرم الشيخ للتأمين وإعادة التأمين راندفو 6، سيناقش تطورات السوق، كما أنه فرصة عظيمة لتلاقي خبراء القطاع مشيرًا إلى أنه للمؤتمر أهمية خاصة بعد أن أصبح على أجندة مصر السياحية.
وتابع أبو العزم: أن الجمعية حققت إجمالى أقساط بقيمة 552.2 مليون جنيه خلال العام المالي الماضي 2023/ 2024 مقابل 411.7 بمعدل نمو 34.1% عن حجم الأقساط المحققة خلال العام المالي2022/2023.. وإلى الحوار.
المؤشرات الأولية للمركز المالي للجمعية خلال العام الحالي والماضي؟
في 30 سبتمبر الماضي، أعلنا أبرز المؤشرات المالية التى حققتها الجمعية على مدار العام المالى الماضى وذلك فى حضور كل أعضاء مجلس الإدارة وممثل عن هيئة الرقابة المالية ومراقب الحسابات.
الجمعية حققت إجمالى أقساط بقيمة 552.2 مليون جنيه خلال العام المالي الماضي 2023/ 2024 مقابل 411.7 بمعدل نمو 34.1% عن حجم الأقساط المحققة خلال العام المالي2022/2023 .
كما أن الجمعية سددت إجمالي تعويضات بقيمة 148.3 مليون جنيه خلال 2023/2024 مقابل 93.5 مليون جنيه خلال 2022/ 2023 بزيادة قدرها 54.8 مليون جنيه بنسبة زيادة قدرها 58.6 % .
ما أدائكم في صرف التعويضات؟
سرعة صرف التعويضات هي التى تحدد مستوى وشكل سمعة شركة التأمين فى السوق علاوة على أنها على المديين القصير والمتوسط تساعد فى جذب شرائح جديدة من العملاء باعتبارها الواجهة التى تعبر عن الأداء الحقيقى لشركة التأمين لذا أصبح التعويض هو الخدمة التى تتنافس عليها شركات التأمين .
محفظة استثمارات الجمعية تجاوزت 1.4 مليار جنيه بنهاية يونيو 2023/ 2024 مقابل مليار و10 ملايين جنيه للعام السابق.
وقفزت الاستثمارات بنهاية العام المالى 2023 / 2024 إلى 1.4 مليار جنيه بزيادة 38.6 % لعدة أسباب أهمها الإرتفاعات المتوالية للفائدة على الجنيه عدة مرات خلال العامين الاخيرين و تزايد عدد التعاقدات بالجمعية وبالتبعية ارتفاع معدل الأقساط التأمينية.
ماذا عن حقوق المساهمين؟
حقوق المساهمين بلغت 530.6 مليون جنيه بنهاية العام المالى الماضى مقابل 371.6 مليون جنيه للعام السابق عليه بإرتفاع بلغ 159 مليون جنيه بنسبة زيادة قدرها 42.7%.
فيما بلغت حقوق حملة الوثائق 375.2 مليون جنيه مقابل 273 مليون جنيه بزيادة 102.2 مليون جنيه وبنسبة نمو 37.4 % .
وبلغت قيمة الدخل الشامل – فائض النشاط بالإضافة إلى استثمار حقوق الأعضاء – 154.1 مقابل 76.5 مليون جنيه بارتفاع بلغت قيمته 77.6 مليون جنيه بنسبة نمو 101.4 % .
حجم المال المدفوع وهل هناك نية لزيادته مستقبلاً؟
رأسمال الجمعية المدفوع حاليا تجاوز70 مليون جنيه بنهاية العام المالى الماضى ونستعد حاليا لاتخاذ كافة الاجراءات التنفيذية للتحول الى شركة تامين اعمالا لقانون التامين الموحد 155 لسنة 2024.
حجم الأقساط الحالية والمستهدف خلال الفترة القادمة؟
الجمعية تستهدف 780 مليون جنيه اقساط خلال العام المالى الحالى مقابل إجمالى 602 مليون جنيه بنهاية العام المالى الماضى .
أهم المنتجات الجديدة التي سيتم طرحها؟
أن الجمعية وضعت خطة إستراتيجية خلال الأعوام الأخيرة ترتكز
آخرها كان إصدار وثيقة تأمين مخاطر عدم السداد للتمويل العقارى والسيارات والقروض الشخصية واخرها وثيقة تامين المحاصيل الزراعية العام المالى الماضى وندرس إصدار منتجات تامينية جديدة خلال الأعوام المقبلة تتعلق بتامين مسؤولية المديرين وذلك بالتوازى مع التحول لشركة تأمين تجارى بغرض مواكبة كافة المستجدات التى تحدث بالسوق المصرية بمقتضى قانون التامين الموحد رقم 155 لسنة 2024.
أهم الآليات التي ترتكزون عليها لتحقيق المستهدف؟
الجمعية ترتكز على عدة محاور أبرزها إبتكار منتجات جديدة واعتمادها من هيئة الرقابة المالية والرهان على التأمين متناهى الصغر كمولد نمو بالاضافة الى نمو محفظة الضمان الكلية للجمعية علاوة على اعادة تقييم أصول العملاء بعد التعويم فضلا عن تنويع وسائل التسويق والاتجاه للتحول الرقمى .
ما هو حجم والاستثمارات المستهدفة بالجمعية؟
تستهدف الجمعية المصرية للتأمين التعاونى استثمارات مالية بقيمة تترواح من 1.5 مليار جنيه الى 1.7 مليار جنيه حتى نهاية العام المالى الجارى .
أبرز التعاقدات الجديدة التي أبرمتها الجمعية مع البنوك؟
أبرمنا تعاقدًا جديدًا مع البنك الأهلى المصرى وهو يعد من أكبر العقود التى تم إبرامها على مدار العلاقة التاريخية الممتدة بين الطرفين وذلك لانها تضمن مخاطر السداد على كافة أنواع المشروعات الممولة من البنك فى نطاق البرامج الائتمانية لمحافظه البنكية المختلفة.
الجمعية أبرمت عددًا كبيرًا من الشراكات خلال الأعوام الثلاثة الأخيرة مثل التعاقد مع شركة الخير للتمويل متناهى الصغر وشركة "إرادة" وشركة "أور" و"تمويلى" للتمويل متناهى الصغر وتمويلى للمشروعات المتوسطة والصغيرة وغيرها من الكثير من الشراكات مع البنوك وشركات وجمعيات التمويل فى جميع انواع المشروعات التى تمولها الجهات المانحة.
ماذا عن التأمين متناهي الصغر؟
الجمعية بدأت تجنى ثمار التعاقدات التى تم إبرامها مع شركات وجمعيات التمويل متناهى الصغر وكافة الجهات المانحة ما ساعدها على تحقيق قفزة فى حجم الأقساط التأمينية المحصلة والبالغ قدرها 37.3 مليون جنيه بنسبة نمو وصلت إلى 60.7% بنهاية العام المالى 2023/ 2024.
عدد عملاء التأمين بنشاط التأمين متناهى تضاعف حيث تم عمل تغطية تأمينية لـ264.4 ألف عميل مقابل 177.5 عميل بمعدل زيادة عن عام 2022/ 2023 بنسبة 48% وذلك خلال عامين فقط من ممارسته .
والجمعية تستهدف 60 مليون جنيه أقساطًا للتأمين متناهى الصغر بنهاية العام المالى الجارى.
التوسع في التحول الرقمي؟
نسعى خلال الفترة المقبلة إلى تحقيق ذلك بما يسهم في توفير الوقت والجهد على الجمعية ويعزز تنافسية وكفاءة أداء المهام لشركات التأمين قبل نهاية العام المالي الجاري 2024/ 2025، بجانب حصولنا على رخصة الإصدار الإلكتروني والبدء في ترويج وثائق التأمين متناهي الصغر من خلاله، وذلك بالتوازي مع العمل على تعزيز الأمن السيبراني بالجمعية للحفاظ على سرية البيانات وحقوق المتعاملين.
خطتكم للتوسع الجغرافى؟
لدينا 15 فرعًا أحدثها فرع أسوان الذى تم إفتتاحه فى فبراير الماضى ضمن خطة التوسع الجغرافى للجمعية الفترة الماضية كاشفا أن الفترة المقبلة ستكون مختلفة تماما بالنسبة للجمعية ككيان مؤسسى يستعد للتحول الى شركة تأمين مساهمة مصرية إعمالا بمقتضى قانون التامين الموحد رقم155 لسنة 2024 لذا ستكون التوسعات فيها ستكون مدروسة بشكل أكبر وتميل للتحول الرقمى وذلك من خلال إفتتاح فروع إلكترونية
خطتكم للتدريب والتطوير؟
نسعى جاهدين طوال الوقت لصقل مهارات العناصر البشرية بما ينعكس بالضرورة على مستوى الخدمة المقدمة للعميل وتحقيق الهدف الأساسي للجمعية نظراً لأن معيار كفاءة شركة التأمين يرتبط بمستوى الثقة فيها من العملاء وهذه الثقة لن تأتي دون وجود عناصر مؤهلة لتحديد احتياجات العميل وتصميم المنتجات التي تلائم هذه الاحتياجات وتسويقها بالصورة التي تناسب مستويات الشرائح المستهدفة ثقافيًا؛ ثم سرعة سداد التعويضات المطلوبة بما يرضي طموحات وآمال العملاء.
كيف ترى دور قطاع التأمين في حماية المشروعات الصغيرة؟
يلعب التأمين متناهي الصغر دورًا هامًا في حماية أصحاب المشاريع الصغيرة من المخاطر المالية التي قد تواجههم، مثل الحرائق والسرقات والكوارث الطبيعية، ويمكن أن يشجع هذا النوع من التأمين أصحاب المشاريع على توسيع أعمالهم وخلق فرص عمل جديدة، مما يُساهم في النمو الاقتصادي الشامل.
ماذا عن تجديد اتفاقيات إعادة التأمين؟
الجمعية المصرية للتأمين التعاونى جددت فى يناير الماضى إتفاقيات إعادة التأمين لعام 2024 بشروط مميزة عن العام السابق بقيادة شركة ACTIVE –RE لافتا إلى أن الجمعية تتعامل مع عدد كبير من معيدى التامين أبرزهم "الأفريقية لإعادة التأمين" لإعادة التأمين وهى من اكبر الشركات فى المنطقة وذات جدارة ائتمانية قوية وذو تصنيف أول " FIRST CLAS" علاوة على توسيع قائمة المشاركين بالاتفاقيات بإضافة 3 شركات جدد.
الجمعية استثمرت كافة نقاط القوة الفنية التى تتمتع بها مما مكًنها فى التفاوض بقوة مع معيدي التأمين والحصول على أفضل الشروط والأسعار للعام الجاري وهو ما رفع من قدرتها على الحصول على طاقة استيعابية أكبر لاتفاقياتها للعام الجديد وذلك فى كل فروع تأمينات الجمعية.
بالفعل الجمعية استعدت لتجديدات إعادة التأمين للعام المقبل والتى تنتهى فى نهاية ديسمبر ملوحا إلى أن ستتم مقابلة عددكبير من معيدى التامين التى تتعامل معهم للإستفادة من هذا الزخم الجمعية فى ملتقى شرم الشيخ السادس المنعقد خلال هذه الأيام لتبادل الأفكار والمعلومات وإعادة تقييم الاتفاقات التى نبرمها للوصول إلى أفضل الشروط والأسعار على خلفية تحسن نتائج أعمال الجمعية بشكل كبير .
رؤيتكم لمستقبل قطاع التأمين فى مصر؟
مستقبل واعد لسوق التأمين فى مصر بعد إقرار قانون التأمين الموحد الجديد وذلك لوجود عدد كبير من التامينات الاجبارية به مما يرفع الوعى بأهمية ودور التأمين فى حياة المواطن بالإضافة إلى استحداث الرقابة المالية عدد من الضوابط المنظمة لاستخدام الوسائل والنظم التكنولوجية التي تسمح لشركات التأمين بالتعاقد مع المتاجر الإلكترونية لتمكين جموع المتعاملين معها من التأمين على المنتجات التي يجرى شراؤها.
رؤيتكم لمؤتمر شرم الشيخ في نسخته السادسة؟
سيناقش تطورات السوق وما وصل إليه حيث يعد جاذبا لكل خبراء العالم بإعتباره فرصة لتبادل الاراء وتجاذب الخبرات فى أجواء ودية مما يضمن نجاحه على كافة الأصعدة خاصة بعد أن أصبح على أجندة مصر السياحية.
سوق التأمين المصرية من أفضل أسواق التأمين العربية والإقليمية الصاعدة ويأتى ملتقى شرم الشيخ فى دورته الحالية ليشكل علامة مضيئة فى سماء أسواق التامين المجاورة من حيث توقيت قرب تجديد شركات التأمين لاتفاقات إعادة التامين السنوية ووجود رموز كافة شركات الإعادة العالمية فى المؤتمر.
سوق التأمين المصرى حاليا يستعد لتفعيل قانون التامين الموحد رقم 155 لسنة 2024 لذا فهو على أعتاب مرحلة جديدة أبرز ما يميزها هو إقدام القطاع على تنفيذ استيراتيجيات من شأنها مضاعفة مساهمة قطاع التأمين فى الناتج الإجمالى المحلى وصولًا إلى 3% وذلك على خلفية جذبه لمزيد من الاستثمارات فى سوق التامين المصرية ونشر مظلة الشمول المالى والتامينى للتنمية المستدامة لتنفيذ رؤية 2030 .
اقرأ ايضًا
مساحة إعلانية
مساحة إعلانية
